Det sker ofte, at et livsforsikringsselskab overtager en del af kundebestanden i et andet livsforsikringsselskab, fx når en dansk virksomhed vælger at skifte leverandør for sin firmapensionsordning. Det forekommer ligeledes i forbindelse med skattefri spaltning eller fusion af livsforsikringsselskaber, at en portefølje af forsikringsordninger overdrages samlet fra et forsikringsselskab til et andet.

Når det gælder allerede eksisterende ordninger, kan det erhvervende selskab fortsat basere sig på den originale identifikation fra det overdragende selskab. Derfor vil policerne fortsat være uden for rækkevidde, hvis det overdragende selskab var forhindret i at sælge aktiviteterne til USA, og det erhvervende selskab behøver ikke foretage yderligere procedurer for passende omhu.