Hvor den samlede saldo for alle finansielle konti, der er forbundet via et fælles dataelement og ejes af en fysisk person, overstiger 1 mio. USD, og der er en eller flere kundeansvarlige for disse konti, skal det finansielle institut kontakte en eller flere af de kundeansvarlige. En kundeansvarlig kan i dansk sammenhæng fx være en kunderådgiver. Se nærmere om den kundeansvarliges funktion i afsnit F.A.T.3.2.2.2.

Den eller de kundeansvarlige skal spørges, om de kender til yderligere konti, som er direkte eller indirekte ejet, kontrolleret eller oprettet af den samme person. Der skal dog ses bort fra konti, som den pågældende person måtte have oprettet som værge for en anden person eller i anden betroet egenskab (bekendtgørelsens § 62, stk. 4).

Kundeansvarlige skal som nævnt ovenfor kun spørges i tilfælde, hvor allerede den elektroniske sammenkobling af konti viser en samlet saldo på over 1 mio. USD.