Reglerne om forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering er løbende udvidet og revideret siden fremsættelsen af det 1. hvidvaskdirektiv i 1991. Siden da er følgende hvidvaskdirektiver blevet fremsat:

• 2. hvidvaskdirektiv af 4. december 2001.
• 3. hvidvaskdirektiv af 26. oktober 2005.
• 4. hvidvaskdirektiv af 20. maj 2015.
• 5. hvidvaskdirektiv af 30. maj 2018.

Det 5. hvidvaskdirektiv trådte i kraft i juni 2018. Direktivets formål er at opstille retlige rammer, der imødegår den teknologiske udvikling, således at der bl.a. skabes gennemsigtighed med brugen af virtuelle valutaer. Det bemærkes i den forbindelse, at uregulerede virtuelle valutaer, dvs. valuta, som ikke er udstedt eller garanteret af en centralbank, ikke er dækket af den danske betalingstjenestelov. Det mest kendte eksempel på en sådan ureguleret virtuel valuta er bitcoin. I praksis betyder det, at disse former for virtuelle valutaer ikke kan godkendes som betalingsmidler af spiludbydere på det danske marked.