Risikovurderingen skal foretages med udgangspunkt i hele kasinoets forretningsmodel. Dette betyder, at kasinoet ud fra en helhedsbetragtning skal identificere de risikofaktorer, der er eller kan være forbundet med den pågældende virksomhed i relation til hvidvask eller terrorfinansiering. Risikovurderingen skal baseres på en analyse af bl.a.:
- Kasinoets kundetyper.
- Kasinoets produkter.
- Leveringskanaler, dvs. den måde, som kasinoet stiller sine produkter til rådighed for kunderne på (fysisk fremmøde, internet, apps osv.)
- Forretnings- og transaktionsomfang.
- Geografiske risici.
De oplistede risikofaktorer er nævnt i § 7, stk. 1, 2. pkt., og er ikke udtømmende, hvorfor kasinoet i fornødent omfang skal identificere andre for kasinoet relevante risikofaktorer.
Se også
Risikovurderingens omfang vil afhænge af kasineots forretningsmodel og skal således være proportional med kasinoets risikofaktorer, størrelse og forretningsomfang. Den skal afspejle alle dele af forretningsmodellen og afdække de beskrevne risici, ligesom den skal være underbygget med relevante data. Disse data kan hidrøre fra inddragelse af den nationale og den supranationale risikovurdering, kasinoets egne erfaringer, samarbejde med myndigheder og lignende. Kasinoet skal fx i sin vurdering af, hvorledes et produkt indebærer en risiko for hvidvask eller finansiering af terrorisme, benytte den nationale og supranationale risikovurdering af de specifikke spiltyper og på den baggrund vurdere og dokumentere spillets indflydelse på udbyderens risikoprofil.
Se også
- Afsnit J.A.10.5.1.3 om den nationale og supranationale risikovurdering.
Kasinoer kan med fordel ligeledes benytte andre vurderinger.
Endvidere kan det være formålstjenligt for kasinoet at benytte FATF’s relevante typologirapporter, som er oplistet nedenfor:
- FATF’s Risk-Based Approach Guidance for Casinos - Rapport om, hvordan onlinekasinoer og landbaserede kasinoer kan anvende en risikobaseret metode til at foretage en vurdering af spillere mv. for at forebygge og forhindre hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.
- FATF’s Vulnerabilities of Casinos and Gaming Sector - Rapport om kasinosektoren, hvori risikomomenter i kasinosektoren specificeres. Rapporten angår landbaserede kasinoer, men flere risici er også til stede i onlinekasinobranchen.
- Risk-Based Approach Guidance for prepaid cards, mobile payments and Internet-based payment services - Rapport om forudbetalte kort, mobile betalinger og internetbaserede betalingsmetoder.
Der er links til ovenstående rapporter på Spillemyndighedens hjemmeside under afsnittet "Bekæmpelse af hvidvask".