Indhold:
- Store transaktioner
- Flere transaktioner, der sammenlagt bliver en stor transaktion
- Usædvanlige transaktioner
- Spillerens opførsel
- FATF-listen
- Videoovervågning
Landbaserede kasinoer har en generel opmærksomhedspligt.
Se BEK nr. 466/2016 § 8.
Tilladelsesindehavers ledelse og ansatte skal efter bestemmelsen være opmærksomme på spillernes aktiviteter som på grund af deres karakter menes at kunne have tilknytning til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme. Dette gælder især:
- komplekse transaktioner
- udsædvaneligt store transaktioner
- alle udsædvanlige transaktionsmønster set i forhold til spilleren.
- Transaktioner der har forbindelse til lande eller territorier, hvor der i henhold til erklæring fra FATF anses at være en særlig risiko for hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme (FATF-listen).
En mistanke vil normalt opstå på baggrund af en vurdering af aktiviteternes karakter og afvigelse fra normale spilleraktiviteter, fortielser og andre særegne og atypiske forhold hos spilleren, der samlet leder opmærksomheden hen på et eventuelt forsøg på tilsløring af et udbytte eller af et terrorfinansieringsformål.
Store transaktioner
Kasinoet fastsætter selv ud fra en risikobaseret vurdering, hvornår en transaktion vurderes som stor. Som vurderingsmomenter kan anvendes generel viden om kasinoets spillere, deres forbrug mv.
FATF har beløbsfastsat grænserne til USD/EUR 3,000, men da grænsen ikke er implementeret i spillelovgivningen, skal det enkelte kasino selv fastsætte en grænse. Grænsen bør fastsættes ud fra en risikovurdering af, hvor udsat virksomheden er for hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme.
Kasinoets procedurer bør ved store transaktioner omfatte
- Identificering og kontrol med hver kunde
- indhentning af passende yderligere oplysninger til at forstå kundens situation og forretning
Flere transaktioner, der sammenlagt bliver en stor transaktion
Transaktionsgrænserne skal fastsættes pr. kunde. Det vil sige, at hvis en kunde i løbet af en dag/periode sammenlagt overskrider den af kasinoet fastsatte grænse, skal transaktionerne undersøges.
Usædvanlige transaktioner
Usædvanlige transaktioner kan være usædvanligt mange transaktioner/vekslinger eller indskud i spil foretaget af spilleren eller at der veksles eller spilles for et usædvanligt stort beløb set i forhold til spillerens normale spilmønster.
Spillerens opførsel
Mistænkelig adfærd kan være spillere, der
- indsætter store beløb i spilleautomater, men spiller for små beløb, eller slet ikke spiller
- ikke har intention om at spille
- helgarderer sig ved fx at spille på både sort og rød i roulette
- ofte spiller imod hinanden
- har mange kontanter
- køber jetoner uden at spille
- udfører store transaktioner over en kort periode, eller indløser gevinster, der ikke stemmer overens med reelle gevinster
FATF-listen
Opmærksomhedspligt i forhold til lande og territorier nævnt på FATF-listen betyder, at kasinoet skal have sin opmærksomhed henledt på transaktioner, der har forbindelse til de pågældende lande. For lande og territorier der er nævnt på FATF-listen, anses der at være en særlig risiko for hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme.
Se også
Elektronisk overvågning
I ethvert kasino skal der ske elektronisk overvågning af alle vekselkassens transaktioner, alle transaktioner i forbindelse med afviklingen af spil ved spillebordene samt enhver form for optælling.
Kasinoer, der har overvågningsafdelinger, bruger videooptagelsesmedier eller lignende til at opretholde registreringer af spillernes aktivitet. Disse overvågningsafdelinger bør også omfatte overvågning af potentielle mistænkelige transaktionsrapporteringer. For eksempel kan kasinoet bruge sit overvågningssystem ved tilsynet af spillere der gennemfører transaktioner, der er usædvanlige eller mistænksomme.
Se BEK nr. 466/2016 § 48.
Se også