Afsnittet indeholder:
- Store transaktioner
- Spillerens opførsel
- Videoovervågning
Kasinoets ledelse, sikkerhedspersonale og andre ansatte skal være opmærksomme på transaktioner og vekslinger, som kan have tilknytning til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme. Se BEK 1303/2011 § 33.
Opmærksomhedspligten omfatter komplekse eller usædvanligt store transaktioner samt alle usædvanlige transaktionsmønstre.
En mistanke vil normalt opstå på baggrund af en vurdering af aktiviteternes karakter og afvigelse fra normale spilleraktiviteter, fortielser og andre særegne og atypiske forhold hos spilleren, der samlet leder opmærksomheden hen på et eventuelt forsøg på tilsløring af et udbytte eller af et terrorfinansieringsformål.
Eksempler på transaktioner og vekslinger, der kan have tilknytning til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme er:
Store transaktioner
Kasinoet fastsætter selv ud fra en risikobaseret vurdering, hvornår en transaktion vurderes som stor. Som vurderingsmomenter kan anvendes generel viden om danske spillere, deres forbrug mv.
FATF har beløbsfastsat grænserne til USD/EUR 3,000, men da grænsen ikke er implementeret i spillelovgivningen, skal det enkelte kasino selv fastsætte en grænse. Grænsen bør fastsættes ud fra en risikovurdering af, hvor udsat virksomheden er for hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme.
Kasinoets procedurer bør ved store transaktioner omfatte
- identificering og kontrol med hver kunde.
- indhentning af passende yderligere oplysninger til at forstå kundens situation og forretning
Spillerens opførsel
Mistænkelig adfærd kan være spillere, der
- indsætter store beløb i spilleautomater, men spiller for små beløb, eller slet ikke spiller,
- ikke har intention om at spille,
- helgarderer sig ved fx at spille på både sort og rød i roulette,
- ofte spiller imod hinanden,
- har mange kontanter,
- køber jetoner uden at spille,
- udfører store transaktioner over en kort periode, eller indløser gevinster, der ikke stemmer overens med reelle gevinster
Videoovervågning
I ethvert kasino skal der være installeret apparatur, der gør det muligt at foretage videoovervågning af alle vekselkassens transaktioner samt af alle transaktioner i forbindelse med afviklingen af spil ved spillebordene.
Kasinoer, der har overvågningsafdelinger, bruger videooptagelsesmedier eller lignende til at opretholde registreringer af spillernes aktivitet. Disse overvågningsafdelinger bør også omfatte overvågning af potentielle mistænkelige transaktionsrapporteringer. For eksempel kan kasinoet bruge sit overvågningssystem ved tilsynet af spillere der gennemfører transaktioner, der er usædvanlige eller mistænksomme.
Se BEK 1303/2011 § 32.
Se også
Se også:
- Afsnit J.A.4.5.2 om opmærksomhedspligten for onlinekasino
- Afsnit J.A.4.6 om overvågning af spillere