J.A.4.1 Forebyggelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme

Reglerne på spilområdet om forebyggende forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme skal medvirke til bekæmpelse af kriminalitet ved at

• begrænse muligheder for misbrug af kasinobranchen til hvidvask af penge og finansiering af terrorisme
• lette politiets efterforskning af kriminalitet, samt
• hindre tilbageførelsen af kriminelt udbytte i den legitime samfundsøkonomi

Hvidvask af penge omfatter transaktioner og aktiviteter vedrørende udbytte fra kriminalitet, herunder modtagelse af udbyttet og handlinger, som foretages for at skjule midlernes oprindelse, bevægelse, ejerforhold mv. eller på anden vis sikre udbyttet. Der er derfor blandt andet omfattet af definitionen af hvidvask at anvende udbytte fra kriminalitet til spil.

Finansiering af terrorisme omfatter, at der gives direkte eller indirekte økonomisk støtte til tilvejebringelse eller indsamling af midler eller finansielle yderlser, der stilles til rådighed for personer, grupper eller organisationer, der begår eller har til hensigt at begå terrorhandlinger. For både online- og landbaserede kasinoer gælder der regler for indsatsen mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. Indtægtsbegrænsede tilladelser til onlinekasino er ikke omfattet af reglerne. Reglerne gælder heller ikke ved udbud af andre spil som fx væddemål og landbaseret udbud af spil på gevinstgivende spilleautomater.

Reglerne om forebyggende foranstaltninger for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme er risikobaseret. Det vil sige, at kasinovirksomheden skal tilrettelægge interne procedurer ud fra kasinovirksomhedens forretningsmodel og de risici, der vurderes at være for, at virksomheden kan blive misbrugt til hvidvask af penge eller finansieringen af terrorisme.

En risikobaseret tilgang kræver, at kasinoer har en god forståelse for de risici, der er og er i stand til at udøve sund dømmekraft. Dette kræver opbygning af ekspertise, eksempelvis gennem uddannelse, vejledning, professionel rådgivning og "learning by doing".

Det er et kasinos forpligtelse at rapportere til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK), eksempelvis om kunder, der har økonomiske midelr, hvor der ikke umiddelbart kan forklares, hvorfra midlerne stammer, også selvom gennemførsel af transaktionen ikke umiddelbart vil medføre, at penge bliver vasket hvide.

• Afsnit J.A.2.2 Særlige kriterier for at udbyde spil i Danmark
• Afsnit J.A.3.11 Særligt om vilkår til de indtægtsbegrænsede tilladelser